What are Liquid Mutual Funds in India Hindi

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Liquid Mutual Funds, जिसे लिक्विड फंड के रूप में भी जाना जाता है, liquid funds in India एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो अत्यधिक liquid और कम जोखिम वाले कर्ज (debt)और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है, जैसे ट्रेजरी बिल, कमर्शियल पेपर, डिपॉजिट सर्टिफिकेट और कॉल मनी। इन फंडों का उद्देश्य निवेशकों को कम निवेश अवधि में स्थिर रिटर्न उत्पन्न करते हुए उनके फंड तक आसान और त्वरित पहुंच प्रदान करना है।इनके मैच्योरिटी का समय 91 दिनों तक का होता है।

बचत खातों की तुलना में उच्च तरलता (हाई लिक्विडिटी), कम जोखिम और उच्च रिटर्न की संभावना के कारण लिक्विड फंड भारतीय वित्तीय बाजार में एक महत्वपूर्ण निवेश विकल्प बन गए हैं। वे विशेष रूप से व्यक्तियों, कॉरपोरेट्स और संस्थानों के बीच लोकप्रिय हैं, जिनके पास जरूरत से जायदा /अधिक नकदी है, जो छोटी अवधि के लिए अपने फंड को इसमें लगाना चाहते हैं।

लिक्विडिटी क्या है ?

लिक्विडिटी का मतलब है की संपत्ति की कीमत को प्रभावित किए बिना बाजार में आसानी से खरीदे या बेचे जाने की क्षमता से है। सरल शब्दों में कहें तो , किसी संपत्ति को कितनी जल्दी खरीदाना / बेचना वो भी उसके बाजार मूल्य पर कोई बड़ा प्रभाव डाले और उसे आसानी से नगदी में बदला जा सकता है।

Mutual Fund क्या है,और निवेश कैसे कर सकते हैं ?

Liquid Funds कैसे काम करते हैं?

लिक्विड फंड का उद्देश्य उचित रिटर्न के साथ-साथ निवेशकों को उच्च स्तर की तरलता और पूंजी की सुरक्षा प्रदान करना है।लिक्विड फंड ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड हैं, जिसका मतलब है कि निवेशक मौजूदा नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) पर किसी भी कारोबारी दिन फंड की यूनिट खरीद और बेच सकते हैं। लिक्विड फंड के एनएवी की गणना प्रतिदिन की जाती है और यह फंड के पोर्टफोलियो में अंतर्निहित निवेश के बाजार मूल्य पर आधारित होता है।

• लिक्विड म्युचुअल फंड कई निवेशकों से पैसा इकट्ठा करके काम करते हैं और इसे थोड़े समय के लिए ऋण और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे कि ट्रेजरी बिल, कमर्शियल पेपर, डिपॉजिट सर्टिफिकेट और कॉल मनी के डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो में निवेश करते हैं। इन उपकरणों की परिपक्वता 91 दिनों तक होती है और ये अत्यधिक रेटेड, कम जोखिम वाले और लिक्विड होते हैं।
• जब निवेशक एक तरल म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो उन्हें फंड के प्रचलित नेट एसेट वैल्यू (NAV) के आधार पर फंड में एक निश्चित संख्या में यूनिट आवंटित की जाती हैं। लिक्विड फंड के एनएवी की गणना प्रतिदिन की जाती है और यह फंड के पोर्टफोलियो में अंतर्निहित निवेश के बाजार मूल्य पर आधारित होता है।
• लिक्विड फंड ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड हैं, जिसका मतलब है कि निवेशक मौजूदा NAV पर किसी भी कारोबारी दिन फंड की यूनिट खरीद और बेच सकते हैं। रिडेम्पशन प्रक्रिया आमतौर पर 24 घंटों के भीतर पूरी हो जाती है, जो लिक्विड फंड्स को उन लोगों के लिए एक लोकप्रिय निवेश विकल्प बनाता है जो अपने फंड को जल्दी और आसानी से प्राप्त करना चाहते हैं।
• लिक्विड म्युचुअल फंड मध्यम रिटर्न देते हैं, आमतौर पर बचत खातों की तुलना में अधिक, लेकिन अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंड जैसे इक्विटी या डेट फंड से कम। एक लिक्विड फंड का रिटर्न मुख्य रूप से फंड के पोर्टफोलियो में अंतर्निहित निवेशों पर ब्याज आय के माध्यम से उत्पन्न होता है। लिक्विड फंड के फंड मैनेजर का लक्ष्य पोर्टफोलियो की सुरक्षा और तरलता को बनाए रखते हुए निवेशकों के लिए अधिकतम रिटर्न उत्पन्न करना होता है।
• एक लिक्विड फंड की पोर्टफोलियो संरचना भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) द्वारा विनियमित होती है और इसे उच्च रेटेड और कम जोखिम वाला होना आवश्यक है। यह सुनिश्चित करने के लिए फंड मैनेजर द्वारा पोर्टफोलियो की लगातार निगरानी की जाती है कि यह फंड के निवेश उद्देश्य के अनुरूप है।
• कुल मिलाकर, लिक्विड म्युचुअल फंड उन लोगों के लिए कम जोखिम वाला निवेश विकल्प प्रदान करते हैं जो उचित रिटर्न उत्पन्न करते हुए अपने फंड तक आसानी से पहुंचना चाहते हैं।

SIP and Lump sum Mutual Funds

लिक्विड फंड्स के फायदे (Benefits of Liquid Funds)-

लिक्विड फंड के कुछ लाभ निम्मलिखित हैं जैसे-

• liquidity और धन की आसान पहुंच: लिक्विड फंड अत्यधिक लिक्विड होते हैं और बिना किसी एक्जिट लोड या पेनल्टी के किसी भी कारोबारी दिन आसानी से भुनाए जा सकते हैं। यह उन्हें उन लोगों के लिए एक आदर्श निवेश विकल्प बनाता है जो अपने फंड्स को जल्दी और आसानी से एक्सेस करना चाहते है।
• बचत खातों की तुलना में अधिक रिटर्न की संभावना: लिक्विड फंड बचत खातों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करते हैं, जिससे वे उन निवेशकों के लिए अधिक आकर्षक विकल्प बन जाते हैं जो अपने निवेश पर उचित रिटर्न अर्जित करना चाहते हैं।

पिछले कुछ वर्षों में, लिक्विड फंड ने 7% से अधिक का रिटर्न दिया है, जो कि सेविंग अकाउंट की तुलना में लगभग दुगने के बराबर है। सेविंग अकाउंट ने लगभग 4-5% रिटर्न ही दिया है।

• अन्य म्युचुअल फंड की तुलना में कम जोखिम: लिक्विड फंड कम जोखिम वाले डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में 91 दिनों तक की परिपक्वता के साथ निवेश करते हैं, जिससे वे अन्य प्रकार के म्यूचुअल फंड जैसे इक्विटी या डेट की तुलना में अपेक्षाकृत कम जोखिम वाले निवेश विकल्प बन जाते हैं।
• कोई एग्ज़िट शुल्क नहीं: अगर आप को फण्ड की सख्त जरूरत हो तो अधिक लिक्विडिटी की एक अच्छी यह है की निवेश के 7 दिनों के बाद जमा की गयी पूँजी को बापस लेने मैं कोई लागू एग्ज़िट शुल्क नहीं लगता है।

क्या आपको Liquid Mutual Funds में निवेश करना चाहिए?

अगर आपके पास बड़े स्तर पर फण्ड है और आप उसे ऐसी जगन निवेश करना चाहते है जहाँ पर कम समय में और कम रिस्क पर सेविंग बैंक अकाउंट की तुलना में अच्छा रिटर्न चाहते है तो Liquid Mutual Funds आपके लिए एक बेहतरीन विकल्प है।

जानते है और क्यों निवेश करना चाहिए Liquid Mutual Funds में

• रिस्क बहुत कम होता है
• अधिक रिटर्न के लिए
• .आसान लिक्विडिटी के लिए
• अपने पोर्टफोलियो के डायवर्सिफिकेशन के लिए
• कर में लाभ के लिए

Best Tax Saving ELSS Mutual Fund in India

भारत में लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले कौन सी चीजों को ध्यान में रखना चाहिए

• फंड का प्रदर्शन (रिटर्न)-लिक्विड म्यूच्यूअल फण्ड के अब तक के प्रदर्शन की बात करें तो ये औसतन लगभग 7-9% रिटर्न दे चुके है। तो यह कहना की आप सेविंग खाते के वजाय लिक्विड फंड्स में निवेश करे तो एक अच्छा निवेश माना जायेगा एक अच्छा आईडिया होगा।
• फंड मैनेजर: फंड मैनेजर की विशेषज्ञता और ट्रैक रिकॉर्ड का फंड के प्रदर्शन पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ सकता है। निवेश करने से पहले फंड मैनेजर के अनुभव, निवेश शैली और प्रदर्शन के इतिहास को देखें।
• खर्चे की दर-एक्सपेंस रेश्यो एक बहुत की महत्वपूर्ण तथ्य है किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने का ,यह वह वार्षिक शुल्क होता है जो फण्ड का मैनेजमेंट अपनी सर्विस और योजनाओ में खर्च करते है। इसलिए कुल फण्ड का एक प्रतिशत से कम एक्सपेंस रेशियो वाले फंड्स को निवेशक अधिक पसंद करते है। क्यों की यह थोड़ा का प्रतिशत भी आपके कुल लाभ में एक अच्छा खासा योगदान देता है।
• निवेश योजना : लिक्विड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले अपने निवेश क्षितिज पर विचार करें। लिक्विड म्युचुअल फंड छोटी अवधि के निवेश (90 दिनों तक) के लिए सबसे उपयुक्त हैं, इसलिए यदि आपके पास निवेश की लंबी अवधि है, तो आप अन्य प्रकार के म्युचुअल फंडों पर विचार कर सकते हैं।
• रिस्क प्रोफाइल: जबकि लिक्विड म्यूचुअल फंड कम जोखिम वाले निवेश हैं, वे जोखिम मुक्त नहीं हैं। निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता पर विचार करें और ऐसे फंड चुनें जो आपके जोखिम प्रोफाइल से मेल खाते हों।

What are Multi Cap Mutual Funds Hindi?

Best Liquid Mutual Funds 2023

5 लिक्विड म्युचुअल फंड को उनके पिछले 5 साल के रिटर्न के आधार पर क्रमबद्ध किया गया है-3 महीने के रिटर्न

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लिक्विड फंड में निवेश कैसे करें?

आज के समय में किसी तरह के म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करना बहुत ही आसान है -आज हम Groww App के माध्यम से आपको बताएँगे की कैसे आप किसी भी तरह के म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश कैसे करेंगे

Groww App Kya H- Advantages and Disadvantages जानिए।

• Groww App को प्ले स्टोर या दिए गए लिंक से डाउनलोड करें
• Groww App या वेबसाइट पर ऑनलाइन पंजीकरण करें
• म्युचुअल फंड सेक्शन में जाएं और वह लिक्विड फंड चुनें, जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं।
• निवेश पर क्लिक करें और निवेश की राशि और तरीका चुनें (SIP या Lumpsum)
• अपना केवाईसी विवरण (पैन नंबर, बैंक विवरण) प्रदान करें और अपना निवेश पूरा करें।

FAQs-